GÓI SẢN PHẨM “TÍCH LŨY VÀ ĐẦU TƯ”
Mô tả sản phẩm:là một giải pháp tài chính hoàn hảo dành cho khách hàng cá nhân (KH) có nhu cầu tiết kiệm và khớp lệnh đầu tư vào kênh chứng chỉ quỹ mở hoặc/ và bảo hiểm với số tiền là tiền lãi thu được định kỳ từ khoản tiền gửi tiết kiệm.
LỢI ÍCH:
- Lãi suất ưu đãi với biên độ thưởng tương ứng theo Gói mà KH lựa chọn.
- Một giao dịch thực hiện cả 2 mục đích: tiết kiệm và đầu tư.
ĐẶC TÍNH SẢN PHẨM:
1.Đối tượng khách hàng: là KH cá nhân có nhu cầu thực hiện kế hoạch tài chính đảm bảo vừa tích lũy vừa đầu tư từ nguồn tiền lãi được tạo ra từ chính khoản tiền tích lũy.
2.Các lựa chọn gói sản phẩm:
- Gói 1: Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ và bảo hiểm Bảo an tài trí
- Gói 2: Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ và đầu tư Chứng chỉ quỹ mở
- Gói 3: Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ, bảo hiểm Bảo an tài trí và đầu tư Chứng chỉ quỹ mở
3.Loại tiền gửi: VND.
4.Số tiền gửi tối thiểu:
Gói | Loại hình đầu tư theo các gói | Số tiền gửi tối thiểu (VND) |
Gói 1 | 01 hợp đồng bảo hiểm | 200.000.000 |
Gói 2 | 01 quỹ mở | 200.000.000 |
02 quỹ mở | 400.000.000 | |
Gói 3 | 01 hợp đồng bảo hiểm và 01 quỹ mở | 400.000.000 |
01 hợp đồng bảo hiểm và 02 quỹ mở | 600.000.000 |
5.Kỳ hạn: 12 tháng
6.Lãi suất:Bằng lãi suất Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ kỳ hạn 12 tháng + biên độ ưu đãi theo từng gói.
7.Chu kỳ trả lãi: Định kỳ hàng tháng/ hàng quý.
8.Phương thức nhận lãi: Chuyển khoản vào tài khoản đầu tư.
9.Chu kỳ đóng phí/ đầu tư:
Loại hình đầu tư | Chu kỳ đóng phí/ đầu tư |
Bảo hiểm Bảo an tài trí | Hàng tháng/ hàng quý |
Đầu tư Chứng chỉ quỹ mở | Hàng tháng |
10.Phương thức đầu tư:
- Số tiền lãi có được từ khoản tiền gửi tiết kiệm được chuyển khoản vào Tài khoản đầu tư và tự động chuyển để đóng phí bảo hiểm và/ hoặc mua Chứng chỉ quỹ mở theo chu kỳ đóng phí/ đầu tư tương ứng theo lựa chọn gói của KH.
- 11.Quy định khác:
11.1.Điều kiện hưởng ưu đãi lãi suất:
- Đối với Gói 1: Gửi tiết kiệm tròn 12 tháng và đóng đủ các kỳ nộp phí bảo hiểm.
- Đối với Gói 2: Gửi tiết kiệm tròn 12 tháng và thực hiện 12 lệnh đầu tư định kỳ (SIP)
- Đối với Gói 3: Thực hiện đồng thời điều kiện ưu đãi của gói 1 và 2.
11.2. Duy trì hoặc tất toán tài khoản:
Vào ngày đến hạn:
- KH không được nộp thêm gốc trên tài khoản Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ.
- Nếu KH rút gốc, tài khoản tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ chuyển về tài khoản Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ thông thường.
- Nếu KH đáp ứng điều kiện hưởng ưu đãi LS và không có yêu cầu khác: KH hưởng ưu đãi lãi suất và Tài khoản Tích lũy và Đầu tư được gia hạn sang kỳ hạn 12 tháng mới.
- Nếu KH không đáp ứng điều kiện ưu đãi lãi suất và không có yêu cầu khác: NHNT thu lại toàn bộ tiền lãi ưu đãi cho KH đã trả định kỳ trên tài khoản đầu tư, tài khoản Tích lũy và Đầu tư sẽ được chuyển sang tài khoản Tiết kiệm lĩnh lãi định kỳ thông thường kỳ hạn 12 tháng.
12. Hồ sơ đăng ký sản phẩm:
- CMND/ Hộ chiếu còn hiệu lực
- Các hồ sơ tương ứng với sản phẩm bảo hiểm Bảo an tài trí và Chứng chỉ quỹ mở theo lựa chọn của KH.